Le régulateur britannique de la concurrence a proposé de contraindre Apple à permettre aux développeurs de lier des options de paiement tierces pour l’achat d’applications et d’abonnements en dehors de l’App Store.
Cette proposition interdirait spécifiquement à Apple d’utiliser des formes de « conformité malveillante » qu’elle a tentées tant aux États-Unis qu’en Europe.
État des lieux aux États-Unis et en Europe
L’Union européenne a imposé à Apple de permettre des magasins d’applications tiers, tandis qu’un tribunal américain a statué que les développeurs ont le droit d’orienter les utilisateurs d’iPhone vers des plateformes de paiement alternatives pour les achats d’applications et d’abonnements. L’Autorité de la concurrence et des marchés (CMA) du Royaume-Uni propose maintenant d’appliquer cette dernière règle.
Cependant, Apple a jusqu’à présent cherché à contourner ces exigences avec des tactiques qualifiées de « conformité malveillante ». En Europe, Apple a utilisé des écrans « irritants et effrayants » pour décourager les utilisateurs d’iPhone d’utiliser des magasins d’applications concurrents. Aux États-Unis, la société a insisté sur le droit de prélever des commissions même sur les achats effectués en dehors de l’App Store. L’impact net de ces commissions annulerait tout avantage pour les développeurs.
Propositions de paiement au Royaume-Uni
La CMA du Royaume-Uni propose maintenant de permettre aux développeurs d’orienter les utilisateurs vers des options de paiement alternatives en dehors des magasins d’applications Apple et Google. Google a déclaré qu’il prenait déjà des mesures pour se conformer.
Pour éviter qu’Apple n’utilise la même tactique qu’elle tente d’appliquer aux États-Unis dans un litige en cours avec Epic Games, Reuters rapporte que la CMA interdit spécifiquement au fabricant de l’iPhone de facturer aux développeurs des frais déraisonnables pour ce privilège.
- Le régulateur a souligné que tout frais facturé par deux des plus grandes entreprises technologiques du monde pour permettre cette « orientation » devrait être équitable et raisonnable, et inférieur aux commissions actuelles de l’App Store, avec des économies répercutées sur les consommateurs ou réinvesties dans l’innovation.
- Will Hayter, directeur exécutif des marchés numériques, devrait déclarer que « bien qu’il soit juste qu’Apple et Google soient compensés pour les services qu’ils fournissent, tous les frais qu’ils facturent doivent être justifiés par un cadre rigoureux fondé sur des preuves, impliquant une référence appropriée aux coûts et à la valeur ».
La proposition est maintenant ouverte aux commentaires.
Rivaux de l’Apple Wallet
La CMA propose également de contraindre Apple à permettre des concurrents à l’application Apple Wallet pour les paiements sans contact. Cela permettrait à des alternatives à Apple Pay d’émerger.
Ces paiements nécessitent un accès à la puce NFC intégrée dans les iPhones modernes, mais Apple n’autorise pas les banques ou autres institutions financières à l’utiliser. La CMA envisage de changer cela.
Elle a déclaré qu’elle réfléchissait également à exiger d’Apple qu’elle ouvre l’accès à sa technologie de communication en champ proche, utilisée pour les paiements sans contact, permettant potentiellement aux développeurs d’offrir des services de paiement dans leurs propres applications iOS. Cela pourrait permettre aux entreprises fintech britanniques de construire des alternatives au portefeuille d’Apple, incluant des paiements de compte à compte et des technologies émergentes comme les monnaies numériques.
Apple oppose aux deux propositions
Comme on peut s’y attendre, Apple s’oppose aux deux propositions.
Un porte-parole a déclaré : « Lorsque les utilisateurs sont orientés vers des infrastructures de paiement non fiables, ils perdent les protections dont ils dépendent grâce à Apple », ajoutant que le géant américain continuera à faire connaître ses préoccupations à la CMA.
Analyse
Il existe désormais une forte dynamique en faveur de l’obligation faite à Apple de permettre aux développeurs de choisir des plateformes de paiement tierces pour la vente d’applications et d’abonnements dans plusieurs pays du monde. Le Royaume-Uni a clairement tiré des leçons des réponses d’Apple dans d’autres pays et cherche à empêcher spécifiquement le fabricant de l’iPhone d’appliquer des subtilités techniques tout en annulant tout bénéfice pour les développeurs.
En revanche, le cas pour ouvrir la puce NFC aux banques et aux sociétés financières semble nettement plus faible. Les frais d’Apple sont très réduits, et il semble peu probable que les utilisateurs d’iPhone choisissent de se passer de la commodité d’avoir toutes les options de paiement sans contact dans une seule application au profit d’applications concurrentes aux capacités limitées.
